Przejdź do treści

Checklista dokumentów

Komplet dokumentów przygotowany zawczasu skraca czas analizy – poniżej znajdziesz listę tego, co zwykle jest potrzebne przy finansowaniu private debt.

Checklista do pobrania (PDF)

Dwie strony A4 do wydruku: lista dokumentów z polami do odhaczenia i krótką informacją, po co finansującemu każdy z nich, oraz szablon opisu projektu w 6 punktach. Wypełniony szablon możesz dołączyć do zgłoszenia.

Pobierz checklistę (PDF, 2 strony) Sprawdź finansowanie

Krótka odpowiedź

Dokumenty do wstępnej analizy dzielą się na cztery grupy: finansowe, dotyczące nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie, korporacyjne dotyczące spółki oraz dotyczące samego projektu. Nie wszystkie są potrzebne od razu – część finansujący poprosi dopiero na etapie term sheet.

Dokumenty finansowe

  • Sprawozdania finansowe za ostatnie 2–3 lata (bilans, rachunek zysków i strat).
  • Bieżące wyciągi bankowe, zwykle za ostatnie kilka miesięcy.
  • Informacja o istniejących zobowiązaniach – kredytach, leasingach, pożyczkach.
  • Zaświadczenia o niezaleganiu wobec ZUS i US, jeśli są dostępne.

Dokumenty nieruchomości

  • Numer księgi wieczystej lub jej wydruk.
  • Akt własności bądź inny dokument potwierdzający tytuł prawny do nieruchomości.
  • Informacja o istniejących obciążeniach – hipotekach, służebnościach.
  • Ostatni operat szacunkowy, jeśli był sporządzany, lub inna dostępna wycena.

Dokumenty spółki

  • Odpis z KRS lub CEIDG, w zależności od formy prawnej.
  • Umowa spółki oraz aktualna struktura właścicielska.
  • Dane osób uprawnionych do reprezentacji i podejmowania decyzji.
  • Informacja o ewentualnym postępowaniu restrukturyzacyjnym, jeśli dotyczy.

Dokumenty projektu

  • Krótki opis celu finansowania i sposobu wykorzystania środków.
  • Harmonogram projektu, jeśli finansowanie dotyczy inwestycji etapowej.
  • Proponowane źródło spłaty i orientacyjny termin zakończenia finansowania.
  • Dokumentacja projektowa lub pozwolenia, jeśli finansowanie dotyczy budowy albo dokończenia inwestycji.

Pytania i odpowiedzi

  • Nie. Do wstępnej rozmowy wystarczy ogólny opis sytuacji – pełną dokumentację kompletuje się na etapie analizy i term sheet.

  • To nie przeszkadza w rozpoczęciu rozmowy – wycenę zwykle zleca się dopiero po wstępnej akceptacji projektu.

  • Nie do końca – zakres zależy od celu finansowania, rodzaju zabezpieczenia i formy prawnej firmy.

Sprawdź, czy private debt pasuje do Twojej firmy

Wstępna kwalifikacja jest bezpłatna i niezobowiązująca. Odpowiadamy następnego dnia roboczego.

Sprawdź możliwość finansowania Oblicz LTV