Przejdź do treści

Baza wiedzy

Baza wiedzy porządkuje pojęcia i mechanizmy związane z finansowaniem dłużnym poza bankiem – od definicji, przez zabezpieczenia i przebieg procesu, po porównania z innymi źródłami kapitału i typowe błędy przedsiębiorców.

Krótka odpowiedź

Baza wiedzy to zbiór artykułów wyjaśniających private debt krok po kroku: czym jest, kiedy ma sens, jak wygląda proces finansowania, jakie zabezpieczenia są akceptowane oraz jak wypada na tle kredytu bankowego, faktoringu, leasingu, obligacji i inwestora kapitałowego.

Ścieżka nauki

Pięć poziomów od podstaw do struktur transakcji. Każdy zakłada znajomość poprzedniego – przy pierwszym kontakcie z private debt zacznij od poziomu 1.

  1. Poziom 1

    Podstawy

    Czym jest private debt, kiedy ma sens i ile kosztuje – minimum przed pierwszą rozmową o finansowaniu.

    4 artykuły · ok. 18 min

    1. Rynek private debt – segmenty, finansujący i inwestorzy5 min
    2. Czy private debt się opłaca? Test w pięciu krokach4 min
    3. Private debt a kredyt bankowy – ile kosztuje szybkość?5 min
    4. Ile kosztuje private debt? Przykład wyliczenia kosztu4 min

  2. Poziom 2

    Zabezpieczenia

    Jak działa hipoteka, jak liczy się LTV i co finansujący sprawdza w nieruchomości.

    5 artykułów · ok. 22 min

    1. Hipoteka jako zabezpieczenie – jak działa i kiedy powstaje4 min
    2. Jak działa LTV? Wzór, LTV łączne (CLTV) i przykłady5 min
    3. Wycena nieruchomości pod zabezpieczenie finansowania4 min
    4. Druga hipoteka – jak działa, CLTV i zgoda banku5 min
    5. Nieruchomość osoby trzeciej jako zabezpieczenie – ryzyko4 min

  3. Poziom 3

    Proces i umowa

    Od przygotowania firmy, przez analizę i term sheet, po kluczowe klauzule i wypłatę środków.

    5 artykułów · ok. 20 min

    1. Jak przygotować firmę do finansowania? Lista kontrolna4 min
    2. Jakie dokumenty są potrzebne do pożyczki i po co?4 min
    3. Term sheet – co zawiera i co wiąże przed umową4 min
    4. Klauzule umowy pożyczki dla firmy – na co uważać4 min
    5. Uruchomienie finansowania: od umowy do wypłaty4 min

  4. Poziom 4

    Ryzyka i trudne sytuacje

    Limity odsetek, nieuczciwe oferty, brak spłaty i renegocjacja – jak chronić firmę i zabezpieczenie.

    5 artykułów · ok. 20 min

    1. Odsetki maksymalne a pożyczki dla firm – jak działa limit4 min
    2. Jak rozpoznać nieuczciwą ofertę pożyczki?4 min
    3. Przewłaszczenie na zabezpieczenie a hipoteka – różnice4 min
    4. Co się dzieje, gdy firma nie spłaci pożyczki?4 min
    5. Renegocjacja warunków finansowania w trakcie umowy4 min

  5. Poziom 5

    Zaawansowane

    Struktury transakcji dla deweloperów, inwestorów i CFO: SPV, mezzanine, umowy między wierzycielami, DSCR.

    5 artykułów · ok. 20 min

    1. Wskaźnik DSCR – co to jest i jak go policzyć?4 min
    2. Spółka celowa (SPV) w projekcie deweloperskim4 min
    3. Finansowanie mezzanine – co to jest i kiedy się opłaca4 min
    4. Umowa międzywierzycielska – co reguluje4 min
    5. Direct lending – co to jest i jak działa?4 min

Tematy

  • Private debt

    Czym jest private debt, jak działa, kto finansuje firmy poza bankiem i kiedy takie finansowanie ma sens – podstawy wyjaśnione na przykładach.

    13 artykułów

  • Zabezpieczenia

    Hipoteka, druga hipoteka, weksel, poręczenie, zastaw i przewłaszczenie – jak działają zabezpieczenia, jak liczy się LTV i jak ocenia się nieruchomość.

    26 artykułów

  • Proces finansowania

    Krok po kroku od pierwszej rozmowy do wypłaty: dokumenty, analiza, term sheet, zgody, notariusz i uruchomienie środków – oraz co przyspiesza decyzję.

    20 artykułów

  • Koszty i umowa

    Ile kosztuje finansowanie poza bankiem i co zawiera umowa: odsetki, prowizje, koszty notarialne i podatki, klauzule, kowenanty i wcześniejsza spłata.

    15 artykułów

  • Porównania w praktyce

    Private debt na tle kredytu bankowego, faktoringu, leasingu, obligacji, inwestora i crowdfundingu – ta sama potrzeba firmy policzona różnymi drogami na przykładach liczbowych.

    11 artykułów

  • Ryzyka i dobre praktyki

    Na co uważać przed podpisaniem umowy: nieuczciwe oferty, błędy przedsiębiorców, brak spłaty, egzekucja i sposoby na zachowanie kontroli nad zabezpieczeniem.

    13 artykułów

  • Finansowanie problemowe

    Odmowa banku, zaległości w ZUS i US, wpisy w BIK i KRD, zajęcie konta, restrukturyzacja – jak finansować firmę w trudnej sytuacji i co zrobić najpierw.

    14 artykułów

  • Deweloperzy i nieruchomości

    Finansowanie projektów deweloperskich i nieruchomości: grunt, budżet budowy, SPV, mezzanine, rachunek powierniczy, przedsprzedaż i zakup z licytacji.

    14 artykułów

Słownik pojęć Polecane na start Nowe artykuły

Nowe artykuły

Wszystkie nowe

Pytania i odpowiedzi

  • Najlepiej od sekcji „Private debt – podstawy”, a następnie od artykułu o zabezpieczeniach – to dwa filary, które wyjaśniają większość pozostałych tematów.

  • Nie. Artykuły wyjaśniają zasady ogólne, natomiast konkretna sytuacja firmy – cel, zabezpieczenie, sytuacja finansowa – zawsze wymaga indywidualnej oceny.

  • W słowniku pojęć – zebraliśmy tam krótkie, precyzyjne definicje terminów używanych w pozostałych artykułach.

Sprawdź, czy private debt pasuje do Twojej firmy

Wstępna kwalifikacja jest bezpłatna i niezobowiązująca. Odpowiadamy następnego dnia roboczego.

Sprawdź możliwość finansowania Oblicz LTV