Szukaj w serwisie

Private debt

Private debt dla CFO – koszt, LTV i porównanie z bankiem

Private debt dla CFO: analiza kosztu, LTV, zabezpieczenia, źródła spłaty i porównania z bankiem, faktoringiem, leasingiem i obligacjami.

Baza wiedzy

Jak działa LTV? Wzór, LTV łączne (CLTV) i przykłady

Jak policzyć LTV i LTV łączne (CLTV) przy obciążonej nieruchomości, od jakiej wartości się je liczy i dlaczego zmienia się w czasie. Przykłady liczbowe.

Serwis

Kalkulator LTV – oblicz wskaźnik dla zabezpieczenia

Kalkulator LTV: wpisz wartość nieruchomości i kwotę finansowania, aby obliczyć orientacyjny wskaźnik LTV zabezpieczenia przed rozmową z finansującym.

Serwis

Narzędzia: kalkulator LTV, checklista, kwalifikator

Narzędzia dla firm przed rozmową o finansowaniu: kwalifikator wstępnej oceny, kalkulator LTV, checklista dokumentów i porównanie źródeł finansowania.

Serwis

Słownik pojęć private debt – LTV, hipoteka, kowenanty

Słownik pojęć private debt: LTV, DSCR, hipoteka, kowenanty, klauzule umowy, egzekucja i restrukturyzacja – definicje terminów finansowania firm poza bankiem.

Baza wiedzy

Zabezpieczenia pożyczki dla firmy – hipoteka, weksel, LTV

Hipoteka, druga hipoteka, weksel, poręczenie, zastaw i przewłaszczenie – jak działają zabezpieczenia, jak liczy się LTV i jak ocenia się nieruchomość.

Baza wiedzy

Druga hipoteka – jak działa, CLTV i zgoda banku

… jaśniamy, jak tę nadwyżkę można wykorzystać jako zabezpieczenie kolejnego finansowania, jak liczy się LTV łączne i co sprawdzić w umowie z pierwszym wierzycielem przed podpisaniem nowej. Krótka odpowiedź Druga hipoteka to hipoteka wpisana w dziale …

Baza wiedzy

Hipoteka łączna – zabezpieczenie na kilku nieruchomościach

Jak działa hipoteka łączna, czym różni się od osobnych hipotek, jak liczy się LTV na kilku nieruchomościach i jak zwolnić jedną z nich przy sprzedaży.

Baza wiedzy

Kowenanty w umowie finansowania – rodzaje i skutki

Co to są kowenanty w umowie finansowania: informacyjne, finansowe, negatywne. Przykład kowenantu LTV, skutki naruszenia i jak negocjować bezpieczne progi.

Private debt

Finansowanie zabezpieczone nieruchomością dla firm

Finansowanie firmy zabezpieczone nieruchomością: jak działa, co oznacza LTV, jakie nieruchomości mogą być zabezpieczeniem i kiedy ma sens.

Baza wiedzy

Jak ocenić, czy projekt deweloperski da się sfinansować

Wskaźniki finansowalności projektu deweloperskiego: marża, LTC, LTGDV, LTV i test warunków skrajnych. Przykład wyliczeń i co poprawia ocenę projektu.

Baza wiedzy

Finansowanie zakupu i remontu nieruchomości na sprzedaż

Jak policzyć projekt kup-wyremontuj-sprzedaj w spółce: pełny budżet, LTV i LTC, spłata z ceny sprzedaży i wariant ostrożny. Przykład liczbowy.

Baza wiedzy

Hipoteka na nieruchomości w budowie – ocena finansującego

Jak finansujący ocenia niedokończoną inwestycję: wartość obecna, koszt dokończenia i wartość po zakończeniu, LTV i LTC. Przykład i dokumenty.

Finansowanie

Pożyczka dla firm pod zastaw nieruchomości – od 50 tys. zł

Pożyczka dla firm pod zastaw nieruchomości od 50 tys. zł: biuro, hala, lokal lub działka jako zabezpieczenie. Na jaki cel, jak liczy się LTV i co przygotować.

Baza wiedzy

Operat szacunkowy – co zawiera i jak czyta go finansujący

Czym jest operat szacunkowy, kto go sporządza, jak długo jest aktualny i na które założenia patrzy finansujący przy pożyczce pod nieruchomość. Z przykładem LTV.

Baza wiedzy

Co wpływa na decyzję finansującego? Czynniki oceny

Co wpływa na decyzję finansującego private debt: zabezpieczenie i źródło spłaty, LTV łączne, wpisy w BIK, wiarygodność firmy i sygnały, które kończą rozmowę.

Baza wiedzy

Hipoteka przymusowa ZUS lub US a finansowanie firmy

Hipoteka przymusowa ZUS lub urzędu skarbowego: jak wpływa na LTV i nowe finansowanie, jak spłacić zaległość z wypłaty celowej i wykreślić wpis z księgi.

Baza wiedzy

Wycena nieruchomości pod zabezpieczenie finansowania

… ica w wycenie potrafi zmienić decyzję. Wyjaśniamy, jak powstaje liczba, od której finansujący liczy LTV, którą metodę stosuje się do jakiego obiektu i dlaczego wynik rzadko pokrywa się z oczekiwaniami właściciela. Krótka odpowiedź Wycena nierucho …

Przykładowe scenariusze

Finansowanie pod grunt inwestycyjny – scenariusz

… kilka lat wcześniej jako lokata kapitału. Potrzebował finansowania na rozwój bieżącej działalności firmy, ale bank oferował bardzo niski poziom LTV dla gruntów bez pozwolenia na budowę, co czyniło ofertę mało atrakcyjną. Struktura finansowania …

Baza wiedzy

Sale and leaseback czy pożyczka pod hipotekę? Porównanie

… cicielem, a na nieruchomości wpisuje się hipotekę na rzecz finansującego. Kwota zależy od wartości zabezpieczenia i zdolności do spłaty – finansujący zostawia zapas wartości na wypadek egzekucji, mierzony wskaźnikiem LTV. Po spłacie hipoteka jest w …

Baza wiedzy

Sprzedać nieruchomość czy pożyczyć pod jej zastaw?

… ło spłaty musi być nazwane: sprzedaż tego samego obiektu, wpływy z kontraktu, refinansowanie. 4. Czy nieruchomość jest już obciążona? Jeśli na nieruchomości ciąży kredyt, przy sprzedaży trzeba go spłacić z ceny, a firmie zostaje tylko nadwyżk …

Przykładowe scenariusze

Case studies: finansowanie pod nieruchomość

… nieruchomość osoby trzeciej. Każdy z nich wiąże się z nieco inną oceną wartości, płynności rynkowej i możliwego poziomu LTV. Osobny scenariusz dotyczy zakupu nieruchomości pod działalność przez młodą spółkę, której bank odmówił kredytu …

Finansowanie

Finansowanie na II miejscu hipotecznym – kwota i ryzyko

Finansowanie na II miejscu hipotecznym: jak kolejność wpisu w księdze wieczystej wpływa na dostępną kwotę, LTV i ryzyko. Kiedy takie rozwiązanie ma sens.

Finansowanie

Pożyczka pod drugą hipotekę dla firm – bez ruszania kredytu

… porównanie obu dróg opisuje refinansowanie przy istniejącej hipotece. Ile można pożyczyć pod drugą hipotekę – sposób liczenia Rachunek opiera się na trzech wielkościach: aktualnej wycenie nieruchomości, maksymalnym łącznym LTV, jakie finansując …

Private debt

Private debt po odmowie bankowej – kiedy jest alternatywą

Bank odmówił finansowania? Sprawdź, kiedy private debt może być alternatywą i jakie znaczenie mają zabezpieczenie, LTV i plan spłaty.

Private debt

Koszt finansowania private debt – od czego zależy

Koszt private debt zależy od ryzyka, zabezpieczenia, LTV, czasu finansowania i sytuacji firmy. Sprawdź, dlaczego zwykle jest droższy niż bank.

Baza wiedzy

Grunt jako zabezpieczenie – jak finansujący ocenia działkę

… zedać w egzekucji – szybko i bez wybierania kupca. Różnicę między tymi dwiema kwotami wyjaśnia artykuł o wartości rynkowej i likwidacyjnej. Przykład ilustracyjny Działka wyceniona na 2 000 000 zł ma zabezpieczyć pożyczkę 900 000 zł (LTV 45%). Fi …

Baza wiedzy

Jak nie stracić kontroli nad zabezpieczeniem?

… h” naruszeń umowy. Wartość zabezpieczenia może się zmienić w trakcie umowy Niektóre umowy zawierają wskaźnik relacji długu do wartości zabezpieczenia i prawo finansującego do zlecenia nowej wyceny. Gdy wartość spada, firma może zostać zobowi …

Baza wiedzy

Jak ocenia się ryzyko II hipoteki?

… . Jeżeli nadwyżka pokrywa ją z zapasem, ryzyko straty jest ograniczone. Jeżeli ledwo się mieści, finansujący obniża kwotę, żąda dodatkowego zabezpieczenia lub rezygnuje. Pomocne jest tu pojęcie LTV łącznego (CLTV), omówione w artykule jak dział …

Baza wiedzy

Rozmowa z finansującym – pytania, które padną i warto zadać

… brotowego. PozycjaKwota Wnioskowana kwota700 000 zł Minimalna kwota, przy której plan ma sens550 000 zł Orientacyjna wartość magazynu2 200 000 zł Saldo kredytu z hipoteką na I miejscu800 000 zł LTV łączne (CLTV): (800 000 + 700 000) / 2 200 000ok. 68 …

Sprawdź, czy private debt pasuje do Twojej firmy